近日，中国证监会就《期货公司监督管理办法》向社会征求意见。笔者认为，该《征求意见稿》扩张了期货公司的业务范围，优化、细化期货公司监管措施，对我国期货业发展将有更大促进作用。在此，笔者不揣粗陋，将有关浅见阐述如下：
一、建议对该《征求意见稿》中使用的“调查”用语，根据适用语境，将第十八条、第三十二条、第五十条中的“调查”修改为“立案调查”。
（一）法条内容
1、第七条 期货公司主要股东为法人或者非法人组织的， 应当具备下列条件：
……
（十）未因涉嫌重大违法违规正在被有权机关立案调查或者采取强制措施；
……
2、第十八条 期货公司申请增加本办法第十七条第二款、第三款规定业务的，应当具备下列条件：
……
（五）高级管理人员近三年内未受到刑事处罚，未因违法违规经营受到行政处罚，无不良信用记录，且不存在因涉嫌违法违规经营正在被有权机关调查的情形；
……
（七）不存在因涉嫌违法违规正在被有权机关立案调查的情形；
……
3、第三十二条 ……
期货公司设立境内分支机构，应当具备下列条件：
……
（四）未因涉嫌违法违规经营正在被有权机关调查，近一年内未因违法违规经营受到行政处罚或者刑事处罚；
……
4、第三十六条 期货公司设立、收购、参股境外经营机构，应当具备下列条件，并应当自公司决议生效之日起五个工作日内向中国证监会报备：
……
（二）近三年内未因重大违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚，近一年未因治理结构不健全、内部控制不完善等原因被采取监管措施，不存在因涉嫌重大违法违规行为正在被立案调查或者正处于整改期间的情形；
……
5、第五十条 期货公司主要股东或者实际控制人出现下列情形之一的，应当真实、准确、完整地在三个工作日内通知期货公司：
……
（八）涉嫌重大违法违规被有权机关调查或者采取强制措施；
……
6、第五十一条 期货公司有下列情形之一的，应当立即书面通知全体股东或者进行公告，并向住所地中国证监会派出机构报告：
（一）公司或者其董事、监事、高级管理人员因涉嫌违法违规被有权机关立案调查或者采取强制措施；
……
7、第六十条 期货公司设立、收购、参股的境外经营机构发生下列事项的，期货公司应当在五个工作日内向公司住所地中国证监会派出机构书面报告：
……
（五）机构或者其从业人员受到境外监管机构或者交易所的调查、纪律处分或者处罚；
……
8、第七十条 期货公司应当建立数据备份制度，对交易、 结算、财务等数据进行备份管理。
期货公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损，除依法接受调查和检查外，应当为客户保密，不得非法提供给他人。客户资料保存期限自账户销户之日起不得少于二十年。
（二）修改理由：
1、该《征求意见稿》在第七条、第三十六条、第五十一条使用“立案调查”用语，在第三十二条、第五十条、第六十条、第七十条中使用“调查”用语，在第十八条同时使用“调查”和“立案调查”用语，易引起理解上的困惑和争议。
2、除《征求意见稿》第六十条、第七十条分别涉及境外调查（境外不一定使用立案调查用语）和境内一般调查（包含普通调查和立案调查）而不需要将“调查”修改为“立案调查”外，为保证立法用语规范性、严谨性和法律适用的可操作性，建议将第十八条、第三十二条、第五十条中的“调查”统一修改为“立案调查”。
二、建议将第六十七条修改为“期货公司应当按照规定实行交易者适当性管理制度，建立执业规范和内部问责机制，充分了解客户的基本情况、财产状况、金融资产状况、交易知识和经验、专业能力等相关信息，审慎评估客户的风险承受能力，提供与评估结果相适应的产品或者服务。
期货公司应当向客户全面客观介绍相关法律法规、业务规则、产品特征及服务的重要内容，充分揭示风险，并按照合同的约定，如实向客户提供相关的资料、信息，不得欺诈或者误导客户。
中国期货业协会在监督期货公司落实交易者适当性管理制度过程中，对交易者进行相关品种期货基础知识测试时，应留存期货基础知识考试相关MAC地址、交易者手机号等证明该考试是由交易者本人独自完成的证据。”
（一）法条原文
第六十七条 期货公司应当按照规定实行交易者适当性管理制度，建立执业规范和内部问责机制，充分了解客户的基本情况、财产状况、金融资产状况、交易知识和经验、专业能力等相关信息，审慎评估客户的风险承受能力，提供与评估结果相适应的产品或者服务。
期货公司应当向客户全面客观介绍相关法律法规、业务规则、产品特征及服务的重要内容，充分揭示风险，并按照合同的约定，如实向客户提供相关的资料、信息，不得欺诈或者误导客户。
期货公司应当充分了解和评估客户风险承受能力，加强对客户的管理。
……
（二）修改理由
1、交易者适当性管理制度需期货市场多个自律机构协调配合
《上海期货交易所期货交易者适当性制度操作指引》第二条规定：单位客户的相关业务人员和个人客户本人应当具备期货交易基础知识，了解交易所相关业务规则。期货公司会员通过知识测试的方式了解客户知识水平。
客户通过中国期货业协会的期货投资者适当性知识测试平台进行在线知识测试，知识测试总分100分，得分80分为合格。知识测试应当由单位客户的指定下单人或者个人客户本人全程独立自主完成，不得由他人代替。
由上可见，期货公司要通过知识测试的手段了解客户知识水平，而知识测试的主体是中国期货业协会，为保障中国期货业协会的监督职能，防止测试流于形式，可借鉴《征求意见稿》第七十六条“ ……《〈期货经纪合同〉指引》和《期货交易风险说明书》由中国期货业协会制定”的规定，适当留存期货基础知识考试相关MAC地址、交易者手机号等证明该考试是由交易者本人独自完成的证据。
2、实践中存在个别期货公司为让客户顺利开户，当面指导客户回答期货交易基础知识题目的现象，但由于中国期货业协会组织的期货基础知识考试成绩报告单上只有IP地址，难以确定该次期货基础知识考试由期货公司人员协助的证据。
3、《征求意见稿》第六十七条中“期货公司应当充分了解和评估客户风险承受能力，加强对客户的管理”与“审慎评估客户的风险承受能力”存在重复，建议将“期货公司应当充分了解和评估客户风险承受能力，加强对客户的管理”的表述删除。
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作者简介
秦辉
北京德和衡（上海）律师事务所合伙人
秦辉律师，北京德和衡（上海）律师事务所证券期货合规与争议解决部主任，拥有税务师、中级会计师、中级审计师、中级经济师、企业法律顾问资格，天津仲裁委仲裁员，中证中小投资者服务中心公益律师，上海市证券、基金、期货业纠纷联合人民调解委员会调解员、浦东新区东方调解中心特邀调解员、广东中证投资者服务与纠纷调解中心调解员。
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